Guatemala: Lavadores han intentado utilizar a las cooperativas
Hay investigaciones acerca de que grupos del crimen organizado han intentado utilizar las cooperativas para lavar dinero, principalmente en las áreas fronterizas, por lo que directivos y autoridades han lanzado una alerta para detectar las transacciones sospechosas de esos grupos.
“No puedo decirle nombres, pero hace como cinco o seis meses recibí una llamada de una cooperativa, y me comentó el gerente que allí había una persona que quería invertir unos US$50 mil. Yo le dije que tenía que averiguar de dónde venía el dinero, y si era socio. Le pedí que no se lo recibiera, pues eso tenía olor a lavandería”, explicó Rodolfo Orozco Velásquez, director ejecutivo de la Confederación Guatemalteca de Federaciones Cooperativas (Confecoop).
Similar a ese hecho, se han detectado otras actividades en varias regiones, por lo que la Superintendencia de Bancos (SB) ha recibido en promedio 10 acciones de transacciones sospechosas detectadas en cooperativas.
“Como ellos están obligados a reportar a la (Intendencia de Verificación Especial) IVE las transacciones sospechosas, principalmente las cooperativas de ahorro y crédito, ya nos han hecho algunos reportes que actualmente se investigan”, expresóÉdgar Barquín, superintendente de Bancos.
Hasta el momento, en la SB se tienen inscritas unas 500 cooperativas, en las que se mantiene vigilancia; además, se han realizado actividades de capacitación para enseñarle al personal cómo establecer posibles casos de lavado en sus comunidades.
Tanto la SB como las cooperativas consideran que las áreas más vulnerables para esos hechos ilícitos son entidades ubicadas en zonas fronterizas, como Huehuetenango, Petén y San Marcos, entre otros departamentos, pues narcotraficantes, contrabandistas y traficantes de armas intentan limpiar dinero que obtienen de sus actividades.
Solo en Huehuetenango han sido creadas a la fecha 67 cooperativas. Además, ese ha sido calificado como un sector en el que grupos de narcotraficantes, como los Zetas, han logrado su expansión. En esa región se han localizado armas, viviendas y autos propiedad de narcos.
“Somos vulnerables, porque cada día los que andan haciendo acciones ilícitas buscan cualquier medio para operativizar; estamos igual que el sistema bancario. Somos susceptibles, porque promovemos el ahorro, y no estaríamos exentos de que alguien pueda hacer una transacción ilícita”, explicó Orozco.
Ovidio Alonso Roblero, representante de la Cooperativa de Ahorro y Crédito La Inmaculada Concepción RL, en Huehuetenango, está consciente de la fragilidad de algunas instancias de ese tipo, y aunque por ahora no han tenido un caso así, la entidad que representa cuenta con un departamento para controlar esas situaciones.
Julio Felipe Tzul Tzul, diputado del partido Líder y presidente de la Comisión de Cooperativismo y Organizaciones no Gubernamentales, asegura que uno de los obstáculos es que tienen poco personal para supervisión.
“Uno de los problemas es que las cooperativas resultan ser más grandes que un banco”, detalló.
Denuncias
Carlos Gutiérrez, coordinador departamental de Inacoop Huehuetenango, afirmó que en la Fiscalía hay 10 denuncias por lavado de dinero por transacciones que se realizaron en entidades ubicadas al norte de ese departamento.
“Por el desconocimiento que se tiene en comunidades rurales, las cooperativas son blanco fácil de delincuentes que buscan legalizar dinero que han obtenido de manera ilícita”, expresó Gutiérrez.
Apuntó que ya han ocurrido casos, en especial al norte de ese departamento, donde se hacen depósitos fuertes sin conocer el origen del dinero, pero temen que sean del narcotráfico, secuestros o extorsiones.
“Todos estamos obligados a reportar transacciones sospechosas, y si la IVE los recibe, ellos están obligados a investigarlos”, expresó Orozco.
Hasta el momento, las autoridades han detectado que la manera de operar de los delincuentes es variada, pero buscan entidades ubicadas en los departamentos.
Allí pretenden realizar depósitos fuertes en dólares, producto de hechos ilícitos; y luego de un tiempo, hacen los retiros como si se tratara de dinero limpio.
Óscar Carrillo, representante de la IVE, aseguró que el problema radica en que las instituciones financieras de zonas rurales son frágiles, y con facilidad pueden incurrir involuntariamente en ese delito.
Entre las entidades más vulnerables están las cooperativas de ahorro y crédito, pero no escapan aquellas que se dedican a actividades agrícolas, de vivienda, producción y otros servicios.
“La ventaja que tenemos es que por estar en las comunidades, conocemos quién ahorra en la cooperativa. Ahora se conoce mucho más. Es fácil detectar quién no es de la comunidad”, manifestó Orozco.
El diputado Tzul aseguró que hay más de un millón de cooperativistas, y hay debilidad en su control, por lo que no siempre esas entidades conocen a sus clientes.
Según las autoridades, al descubrir que una cooperativa lava dinero, los responsables pueden ser sentenciados hasta por 20 años de prisión.
Los cooperativistas consultados aseguraron que han implementado medidas para evitar ser sorprendidos por el crimen organizado.
Además, se da seguimiento al personal, se han creado perfiles de clientes y se tiene a un oficial de cumplimiento en cada entidad, que está obligado a reportar a la IVE.
Legislación antigua
El diputado Tzul explicó que la Ley de Cooperativismo es muy antigua, pues data de hace más de 30 años. La normativa fue creada por medio del decreto 82-78, y según el legislador, tiene muchos vacíos.
Añadió: “Promovemos una reforma a esta ley, pues esa norma ya no es funcional. En primer lugar, queremos la incorporación de la figura de la mujer, que no se contempla, y mejorar los controles”.
Fuente: www.prensalibre.com
“No puedo decirle nombres, pero hace como cinco o seis meses recibí una llamada de una cooperativa, y me comentó el gerente que allí había una persona que quería invertir unos US$50 mil. Yo le dije que tenía que averiguar de dónde venía el dinero, y si era socio. Le pedí que no se lo recibiera, pues eso tenía olor a lavandería”, explicó Rodolfo Orozco Velásquez, director ejecutivo de la Confederación Guatemalteca de Federaciones Cooperativas (Confecoop).
Similar a ese hecho, se han detectado otras actividades en varias regiones, por lo que la Superintendencia de Bancos (SB) ha recibido en promedio 10 acciones de transacciones sospechosas detectadas en cooperativas.
“Como ellos están obligados a reportar a la (Intendencia de Verificación Especial) IVE las transacciones sospechosas, principalmente las cooperativas de ahorro y crédito, ya nos han hecho algunos reportes que actualmente se investigan”, expresóÉdgar Barquín, superintendente de Bancos.
Hasta el momento, en la SB se tienen inscritas unas 500 cooperativas, en las que se mantiene vigilancia; además, se han realizado actividades de capacitación para enseñarle al personal cómo establecer posibles casos de lavado en sus comunidades.
Tanto la SB como las cooperativas consideran que las áreas más vulnerables para esos hechos ilícitos son entidades ubicadas en zonas fronterizas, como Huehuetenango, Petén y San Marcos, entre otros departamentos, pues narcotraficantes, contrabandistas y traficantes de armas intentan limpiar dinero que obtienen de sus actividades.
Solo en Huehuetenango han sido creadas a la fecha 67 cooperativas. Además, ese ha sido calificado como un sector en el que grupos de narcotraficantes, como los Zetas, han logrado su expansión. En esa región se han localizado armas, viviendas y autos propiedad de narcos.
“Somos vulnerables, porque cada día los que andan haciendo acciones ilícitas buscan cualquier medio para operativizar; estamos igual que el sistema bancario. Somos susceptibles, porque promovemos el ahorro, y no estaríamos exentos de que alguien pueda hacer una transacción ilícita”, explicó Orozco.
Ovidio Alonso Roblero, representante de la Cooperativa de Ahorro y Crédito La Inmaculada Concepción RL, en Huehuetenango, está consciente de la fragilidad de algunas instancias de ese tipo, y aunque por ahora no han tenido un caso así, la entidad que representa cuenta con un departamento para controlar esas situaciones.
Julio Felipe Tzul Tzul, diputado del partido Líder y presidente de la Comisión de Cooperativismo y Organizaciones no Gubernamentales, asegura que uno de los obstáculos es que tienen poco personal para supervisión.
“Uno de los problemas es que las cooperativas resultan ser más grandes que un banco”, detalló.
Denuncias
Carlos Gutiérrez, coordinador departamental de Inacoop Huehuetenango, afirmó que en la Fiscalía hay 10 denuncias por lavado de dinero por transacciones que se realizaron en entidades ubicadas al norte de ese departamento.
“Por el desconocimiento que se tiene en comunidades rurales, las cooperativas son blanco fácil de delincuentes que buscan legalizar dinero que han obtenido de manera ilícita”, expresó Gutiérrez.
Apuntó que ya han ocurrido casos, en especial al norte de ese departamento, donde se hacen depósitos fuertes sin conocer el origen del dinero, pero temen que sean del narcotráfico, secuestros o extorsiones.
“Todos estamos obligados a reportar transacciones sospechosas, y si la IVE los recibe, ellos están obligados a investigarlos”, expresó Orozco.
Hasta el momento, las autoridades han detectado que la manera de operar de los delincuentes es variada, pero buscan entidades ubicadas en los departamentos.
Allí pretenden realizar depósitos fuertes en dólares, producto de hechos ilícitos; y luego de un tiempo, hacen los retiros como si se tratara de dinero limpio.
Óscar Carrillo, representante de la IVE, aseguró que el problema radica en que las instituciones financieras de zonas rurales son frágiles, y con facilidad pueden incurrir involuntariamente en ese delito.
Entre las entidades más vulnerables están las cooperativas de ahorro y crédito, pero no escapan aquellas que se dedican a actividades agrícolas, de vivienda, producción y otros servicios.
“La ventaja que tenemos es que por estar en las comunidades, conocemos quién ahorra en la cooperativa. Ahora se conoce mucho más. Es fácil detectar quién no es de la comunidad”, manifestó Orozco.
El diputado Tzul aseguró que hay más de un millón de cooperativistas, y hay debilidad en su control, por lo que no siempre esas entidades conocen a sus clientes.
Según las autoridades, al descubrir que una cooperativa lava dinero, los responsables pueden ser sentenciados hasta por 20 años de prisión.
Los cooperativistas consultados aseguraron que han implementado medidas para evitar ser sorprendidos por el crimen organizado.
Además, se da seguimiento al personal, se han creado perfiles de clientes y se tiene a un oficial de cumplimiento en cada entidad, que está obligado a reportar a la IVE.
Legislación antigua
El diputado Tzul explicó que la Ley de Cooperativismo es muy antigua, pues data de hace más de 30 años. La normativa fue creada por medio del decreto 82-78, y según el legislador, tiene muchos vacíos.
Añadió: “Promovemos una reforma a esta ley, pues esa norma ya no es funcional. En primer lugar, queremos la incorporación de la figura de la mujer, que no se contempla, y mejorar los controles”.
Fuente: www.prensalibre.com
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